كيف ادخل سوق الأسهم السعودية

تعتبر سوق الأسهم السعودية تداول من بين أكبر الأسواق المالية في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حم حيث كل من مستوى السيولة والقيمة السوقية. تقدم هذه السوق الواسعة العديد من الفرص الاستثمارية المتنوعة لمستثمريها وبطريقة تسهل عليهم عملية الاستثمار قصير المدى وطويل المدى في جميع المنتجات المالية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار بشتى أنواعها. لا يقف الأمر عند هذا الحد فقط، ففي عام 2018، تلقت المملكة العربية السعودية 13 مليار ريال سعودي من الاستثمار الأجنبي المباشر. وبحسب التقارير، فإن الحكومة مهتمة بجذب المزيد من الاستثمارات الأجنبية المهمة في العديد من القطاعات الناشئة التي تشمل الصحة والبنية التحتية والخدمات اللوجستية والتعليم والطاقة النظيفة والتعدين، والدفاع والترفيه والسياحة. نظرا لكل هذه الحقائق، تعتبر منصة تداول من بين أحسن الوجهات الاستثمارية في العالم وأكثرها ازدهارا واحترافية، فكيف ادخل سوق الأسهم السعودية؟

قبل الإجابة على سؤال كيف ادخل سوق الأسهم السعودية، فلنتعرف أولا على مختلف الأمور التي يجب عليك أخذها بعين الاعتبار والقيام بها حتى تتأكد من بدأ مشوارك في الأسهم السعودية بالشكل الصحيح.^[1]Ten Things to Consider Before You Make Investing Decisions, sec.gov. تم الاطلاع 2022-04-04.

5 أمور قبل دخول سوق الأسهم السعودية

قم برسم خارطة طريقك المالي

قبل اتخاذ أي قرار استثماري، اجلس وألق نظرة صادقة على وضعك المالي بالكامل خاصةً إذا لم تكن قد وضعت خطة مالية أبدا من قبل. تتمثل أول خطوة نحو الاستثمار الناجح في تحديد أهدافك المالية وتحمل المخاطر – إما بمفردك أو بمساعدة متخصص مالي. ليس هناك ما يضمن أنك ستجني الأموال من استثماراتك عبر رسم هذه الخارطة المالية، ولكن يمكن للحصول على بعض الحقائق حول الادخار والاستثمار أن تساعدك على الحصول على الأمان المالي الذي ترغب فيه على مر السنين والتمتع بفوائد إدارة أموالك.

قم بتقييم مستوى تحملك للمخاطر

جميع الاستثمارات تنطوي على درجة معينة من المخاطر. إذا كنت تنوي دخول سوق الأسهم السعودية، فمن المهم أن تفهم قبل أن تستثمر أنك قد تخسر بعضًا من أموالك أو كل أموالك. على عكس الودائع في البنوك المؤمنة، فإن الأموال التي تستثمرها في الأوراق المالية عادة لا تكون مؤمنة بشكل دقيق نظرا لمستوى التقلب في السوق. لذا قد تواجه في بعض الأحيان خطر خسارة المبلغ المالي الذي استثمرته.

هذا لا يعني أنك ستخسر أموالك عبر الاستثمار في الأسهم، لكن يعني أنه يجب عليك أن تكون حذرا.

المكافأة على تحمل المزيد من المخاطر هي إمكانية تحقيق عائد استثمار أكبر. إذا كان لديك هدف مالي ذو أفق زمني طويل، فمن المحتمل أن تربح المزيد من المال من خلال الاستثمار بعناية في فئات الأصول ذات المخاطر الأكبر، مثل الأسهم أو السندات بدلاً من قصر استثماراتك على الأصول ذات المخاطر الأقل، مثل المكافئات النقدية. من ناحية أخرى، قد يكون الاستثمار في الاستثمارات النقدية فقط مناسبًا للأهداف المالية قصيرة الأجل. يتمثل القلق الرئيسي للأفراد الذين يستثمرون في المعادلات النقدية في مخاطر التضخم، وهي مخاطر نمو معدلات التضخم وتآكل العوائد بمرور الوقت.

احرص على مبدأ التنويع

من خلال الحرص على مبدأ التنويع وتضمين فئات مجموعة متنوعة من الأصول مع عائدات الاستثمار التي تتحرك صعودًا وهبوطًا في ظل ظروف السوق المختلفة داخل المحفظة، يمكن للمستثمر حماية نفسه من الخسائر الكبيرة. من الناحية التاريخية، لم يسبق أن تحركت عائدات فئات الأصول الرئيسية الثلاث – الأسهم والسندات والنقد – صعودًا وهبوطًا في نفس الوقت. غالبًا ما تتسبب ظروف السوق التي تتسبب في أداء فئة أصول واحدة بشكل جيد في أن يكون لفئة أصول أخرى عوائد متوسطة أو ضعيفة. من خلال الاستثمار في أكثر من فئة أصول واحدة، ستقلل من مخاطر خسارة الأموال وستكون عائدات الاستثمار الإجمالية لمحفظتك أكثر سلاسة. إذا انخفض عائد استثمار إحدى فئات الأصول، فستكون في وضع يسمح لك بمقاومة خسائرك في فئة الأصول تلك مع عوائد استثمار أفضل في فئة أصول أخرى.

بالإضافة إلى هذا، فإن مبدأ تنويع وتخصيص الأصول أمرًا مهمًا لأن له تأثيرا كبيرا على ما إذا كنت ستحقق هدفك المالي. إذا لم تقم بتحمل مستويات مخاطرة كافية في محفظتك، فقد لا تحقق استثماراتك عائدًا كبيرًا بما يكفي لتحقيق هدفك. على سبيل المثال، إذا كنت تدخر لهدف طويل الأجل، مثل التقاعد، فسيتفق معظم الخبراء الماليين على أنك ستحتاج على الأرجح إلى تضمين بعض الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة على الأقل في محفظتك.

اختر استراتيجياتك الاستثمارية بعناية

يعد اختيار الاستراتيجيات الاستثمارية المناسبة عاملا مهما في نجاحك في تحقيق هدفك من الاستثمار، وتعتبر استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار من أنجع الاستراتيجيات في عالم الاستثمار. من خلال استراتيجية الاستثمار المعروفة باسم “متوسط ​​التكلفة بالدولار”، يمكنك حماية نفسك من مخاطر استثمار كل أموالك في الوقت الخطأ باتباع نمط ثابت لإضافة أموال جديدة إلى استثمارك على مدى فترة طويلة من الزمن. من خلال القيام باستثمارات منتظمة بنفس المبلغ من المال في كل مرة، ستتمكن من شراء المزيد من الاستثمارات في الوقت المناسب.

الحصول على صندوق للطوارئ

يقوم معظم المستثمرين الأذكياء بوضع ما يكفي من المال في منتج ادخاري ما لتغطية حالات الطوارئ التي يمكن أن يواجهوا، مثل البطالة المفاجئة. قد يحرص البعض منهم على أن لديهم مدخرات تستطيع تغطية احتياجاتهم لستة أشهر حتى يتأكدوا أنها ستكون متاحة لهم تمامًا عندما يحتاجون إليها.

الآن بعد أن تعرفنا على أهم الأمور التي يجب عليك أخذها بعين الاعتبار قبل الاستثمار، فلننتقل للتعرف على إجابة سؤال كيف ادخل سوق الأسهم السعودية.

اقرأ أيضا: سهم استثماري لمدة خمس سنوات 2022-2027

كيف ادخل سوق الأسهم السعودية؟

كيف أدخل سوق الأسهم السعودية إذا كنت سعوديا أو مقيما أو مواطنا من دول الخليج؟

وفقا لما تم ذكره على موقع بورصة تداول الرسمي ووفقا لما جاءت به الشروط والقيود المنصوص عليها في قواعد مركز إيداع الأوراق المالية، فإنه يمكن لأي من المستثمرين التالي ذكرهم دخول سوق الأسهم السعودية:

• الأشخاص من ذوي الصفة الطبيعية – الأفراد.
• الشركات المساهمة وذات المسؤولية المحدودة.
• الأشخاص المرخص لهم.

• المؤسسات والجمعيات الخيرية والاجتماعية.
• الأوقاف.
• صناديق الاستثمار المرخص لها.
• المؤسسات العامة والصناديق الحكومية.
• أي شخص آخر يجيز له نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية دخول سوق الأسهم السعودية.

يحدد نظام الإيداع السعودي لفئة المستثمرين هذه حتى أنواع المستندات والوثائق الواجب عليهم الإدلاء بها لدخول سوق الأسهم السعودية. وهي كالتالي:

الأشخاص من ذوي الصفة الطبيعية – الأفراد:

• نسخة من الهوية الوطنية أو بطاقة الأسرة للسعوديين ومواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية.
• نسخة لكل من رخصة الإقامة سارية المفعول والجواز لغير مواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية.

الشركات المساهمة وذات المسؤولية المحدودة:

• نسخة من السجل التجاري للشركات.
• نسخة من النظام الأساسي أو عقد التأسيس للشركة وملاحقه وأي تعديل عليهما.
• نسخة من قرار مجلس الإدارة الخاص بالموافقة على فتح المحفظة الاستثمارية ومنح الصلاحيات للمفوض بالتوقيع.
• نسخ من هويات أعضاء مجلس الإدارة لشركة المساهمة المدرجة.

الأشخاص المرخص لهم:

• نسخ من السجل التجاري والترخيص وصورة من خطاب ممارسة العمل للأشخاص المرخص لهم.

المؤسسات والجمعيات الخيرية والاجتماعية:

• ​نسخ من الترخيص والنظام الأساسي للجمعيات والمؤسسات الخيرية والاجتماعية.
• نسخة من قرار الموافقة على الاستثمار من الجهة الحكومية ذات العلاقة.
• نسخة من القرار الصادر من الجمعية أو المؤسسة الخيرية بتسمية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي.
• نسخة من هوية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي.
• نسخة من خطاب الموافقة الصادر من الهيئة للجمعيات والمؤسسات الخيرية والاجتماعية.

الأوقاف:

• نسخة من صك الوقف ومن صك النظارة.
• نسخة من هوية ناظر الوقف.

صناديق الاستثمار المرخص لها:

• نسخة من الترخيص الصادر بتأسيس صندوق الاستثمار.
• خطاب من مدير الصندوق باسم الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية للصندوق.
• نسخة من هوية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية للصندوق.

المؤسسات العامة والصناديق الحكومية:

• نسخة من النظام الأساسي للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.
• نسخة من القرار الصادر من المؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي بتسمية الشخص المفوض بإدارة محفظته الاستثمارية.
• نسخة من الهوية الوطنية للسعوديين ومواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية، أو نسخة من رخصة الإقامة والجواز لغير مواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية المفوضين بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.
• نسخة من خطاب الموافقة الصادر من الهيئة للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.

للاطلاع على مصدر هذه المعطيات: saudiexchange

كيف ادخل سوق الأسهم السعودية للأجانب المؤهلين؟

غالبا ما يسمح للأجانب المؤهلين حسب الضوابط التي تحددها قوانين مركز الإيداع بالاستثمار في سوق نمو الموازية. تقدم سوق نمو للأسهم السعودية العديد من الخصائص للمستثمرين الأجانب المؤهلين. تشمل هذه الخصائص:

• سوق بمعايير ومتطلبات أكثر مرونة
• الاستثمار في نمو – السوق الموازية مخصص فقط للمستثمرين المؤهلين
• إمكانية الانتقال إلى السوق الرئيسية بعد أخذ الموافقات من الجهات التنظيمية

هناك بعض الفروقات الرئيسية بين سوق الأسهم السعودية الرئيسية وسوق نمو الموازية. قدم الموقع الرئيسي للبورصة السعودية بتلخيصها في جدول توضيحي. وهو كالتالي:

لقد فصل نظام الغيداع أيضا في أنواع المستثمرين المؤهلين الذين يسمح لهم بدخول سوق الأسهم السعودية نمو الموازية. وهو كالتالي:

• مؤسسات سوق مالية تتصرف لحسابها الخاص.
• عملاء مؤسسة سوق مالية مرخص لها في ممارسة أعمال الإدارة شريطة أن تكون مؤسسة السوق المالية قد ُعينت بشروط تمكنها من اتخاذ القرارات الخاصة بقبول المشاركة في الطرح والاستثمار في السوق الموازية نيابة عن العميل دون حاجة إلى الحصول على موافقة مسبقة منه.
• حكومة المملكة، أو أي جهة حكومية، أو أي هيئة دولية تعترف بها الهيئة، أو السوق، وأي سوق مالية أخرى تعترف بها الهيئة، أو مركز الإيداع
• الشركات المملوكة من الحكومة، مباشرة أو عن طريق محفظة تديرها مؤسسة سوق مالية مرخص لها في ممارسة أعمال الإدارة.
• الشركات والصناديق المؤسسة في دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية.
• صناديق الاستثمار.
• الأجانب غير المقيمين المسموح لهم بالاستثمار في السوق الموازية والذين يستوفون المتطلبات المنصوص عليها في الدليل الاسترشادي لاستثمار الأجانب غير المقيمين في السوق الموازية.
• المؤسسات المالية الأجنبية المؤهلة.
• أي أشخاص اعتباريين آخرين يجوز لهم فتح حساب استثماري في المملكة وحساب لدى مركز الإيداع.
• أشخاص طبيعيون يجوز لهم فتح حساب استثماري في المملكة وحساب لدى مركز الإيداع، ويستوفون أي من المعايير الآتية:

أن يكون قد قام بصفقات في أسواق الأوراق المالية لا يقل مجموع قيمتها عن أربعين مليون ريال سعودي ولا تقل عن عشرة صفقات في كل ربع خلال الاثني عشرة شهراً الماضية.

أن لا تقل قيمة صافي أصوله عن خمسة ملايين ريال سعودي.

أن يعمل أو سبق له العمل مدة ثلاث سنوات على الأقل في القطاع المالي.

أن يكون حاصلا على الشهادة العامة للتعامل في الأوراق المالية المعتمدة من قبل الهيئة.

أن يكون حاصلا على شهادة مهنية متخصصة في مجال أعمال الأوراق المالية معتمدة من جهة معترف بها دوليًا.

• أي أشخاص آخرين تحددهم الهيئة.

للاطلاع على الصفحة الرسمية لبورصة السعودية، التي تم أخذ هذه المعطيات منها: saudiexchange

اقرأ أيضا: الاستثمار في السعودية للاجانب