شرح الأسهم السعودية | شروط تداول الاسهم السعودية

تعد سوق تداول السعودية أكبر بورصة أسهم في الوطن العربي. فيما يلي شرح الأسهم السعودية وشروط التداول في سوق الاسهم السعودي.

الأسهم هي عبارة عن أوراق مالية تمثل ملكية جزء صغير من الشركة المصدرة للأسهم. تمنح هذه الأوراق المالية حاملها نسبة من أصول الشركة وأرباحها مساوية لمقدار الأسهم التي يمتلكونها. يتم شراء الأسهم وبيعها في البورصات التي توكل لها مهام تسيير العملية الاستثمارية وإدراج الأسهم (على الرغم من إمكانية وجود مبيعات خاصة أيضًا)، وهي الأساس للعديد من محافظ المستثمرين الأفراد. يجب أن تتوافق المعاملات التي تتم في هذه البورصات مع اللوائح الحكومية التي تهدف إلى حماية المستثمرين من الممارسات الاحتيالية في الاسهم وفي كل فئات الأصول الأخرى.

ماهي الأسهم السعودية

الأسهم السعودية، مثلها مثل جميع الأسهم الأخرى، تحتاج إلى نوع من الفهم والاطلاع حتى يكون الاستثمار فيها مربحا ومجزيا. سنقدم لك فيما يلي شرح الأسهم السعودية مفصلا عبر مساعدتك على فهم مجموعة من الأمور التي يجب عليك اعتبارها قبل الاستثمار فيها.^[1]How to Invest in Stocks, fool. تم الاطلاع 2022-04-28.

الاستثمار في الأسهم السعودية يعني القيام بشراء أسهم ملكية في شركة عامة ما. ومن خلال الاستثمار في هذه الأسهم، فإنك تأمل في أن تنمو الشركة وتحقق أداءً جيدًا مع مرور الوقت. عندما يحدث ذلك، قد تصبح أسهمك أكثر قيمة، وقد يرغب مستثمرون آخرون في شرائها منك بأكثر مما دفعته مقابلها. هذا يعني أنه يمكنك كسب ربح إذا قررت بيعها.

الاستثمار في سوق الأسهم السعودي هو لعبة طويلة الأمد. القاعدة الأساسية للنجاح في هذا هي امتلاك محفظة استثمارية متنوعة والاستمرار في فئات أصول متنوعة وفي مختلف القطاعات، حتى عندما يشهد السوق تقلبات صعود وهبوط قصيرة الأجل. واحدة من أفضل الطرق التي يمكن للمبتدئين الاعتماد عليها لبدء الاستثمار في سوق الأوراق المالية هي وضع الأموال في حساب استثمار عبر الإنترنت، والذي يمكن استخدامه بعد ذلك للاستثمار في الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة.

مع العديد من حسابات الوساطة المتوفرة اليوم، يمكنك البدء في الاستثمار بسعر سهم واحد. يقدم بعض الوسطاء أيضًا حساب وهمي للتدريب، والذي يتيح لك تعلم كيفية الشراء والبيع باستخدام أموال افتراضية فقط قبل استثمار أي أموال حقيقية وتعريضها للخطر.

شرح الاستثمار في الأسهم السعودية

إذا كنت مستعدًا لبدء الاستثمار والتداول في سوق الأسهم السعودي، ولكنك غير متأكد من الخطوات الأولى التي يجب اتباعها للقيام بهذا الاستثمار، فإليك الآن ما يجب عليك القيام به:

– نهج الاستثمار في الأسهم السعودية

أول شيء يجب مراعاته هو كيفية البدء في الاستثمار في الأسهم السعودية. يختار بعض المستثمرين شراء الأسهم الفردية، بينما يتخذ البعض الآخر نهجًا أقل نشاطًا. فلتحدد نهجك عبر تحديد أي من هذه العبارات تناسبك أكثر:

• أنا شخص تحليلي وأستمتع بطحن الأرقام وإجراء البحوث.
• أنا أكره الرياضيات ولا أريد أن أقوم بالكثير من “الواجبات المنزلية”.
• لدي عدة ساعات حرة كل أسبوع لأخصصها للاستثمار في سوق الأسهم.
• أحب أن أقرأ عن الشركات المختلفة التي يمكنني الاستثمار فيها، لكن ليس لدي أي رغبة في الغوص في أي شيء متعلق بالرياضيات.
• أنا محترف مشغول وليس لدي الوقت لتعلم كيفية تحليل الأسهم.

والخبر السار هو أنه بغض النظر عن أي من هذه العبارات تصفك بشكل أفضل، فأنت لا تزال مرشحًا رائعًا لتصبح مستثمرًا في سوق الأسهم السعودي. الشيء الوحيد الذي سيتغير هو “كيف ستستثمر”.

شرح طرق الاستثمار في الأسهم السعودية المختلفة

• الأسهم الفردية: يمكنك الاستثمار في الأسهم الفردية – فقط إذا – كان لديك الوقت والرغبة في إجراء بحث شامل وتقييم الأسهم بشكل مستمر. إذا كان الأمر كذلك، فنحن نشجعك بنسبة 100٪ على القيام بذلك. من الممكن للمستثمر الذكي والصبور التغلب على السوق بمرور الوقت. من ناحية أخرى، إذا كانت هناك مثل تقارير الأرباح ربع السنوية والحسابات الرياضية التي لا تستمتع بالتعامل معها، فلا حرج على الإطلاق في اتباع نهج أكثر سلبية.
• صناديق المؤشرات: بالإضافة إلى خيار شراء الأسهم الفردية، يمكنك اختيار الاستثمار في الأسهم السعودية عن طريق صناديق الاستثمار أو صناديق المؤشرات. عندما يتعلق الأمر بالصناديق المدارة بشكل نشط مقابل الصناديق المدارة بشكل سلبي، فإننا نفضل بشكل عام الخيار الأخير. عادةً ما يكون لصناديق المؤشرات تكاليف أقل بشكل كبير وهي مضمونة فعليًا لمطابقة الأداء طويل الأجل لمؤشراتها الأساسية.
• المستشارون الآليون: أخيرًا، هناك أيضا خيار آخر انتشر بشكل كبير في السنوات الأخيرة وهو المستشار الآلي. المستشار الآلي هو عبارة عن خدمة استثمار آلية يقدمها لك الوسيط. تستثمر الروبوتات أموالك بالنيابة عنك في محفظة متنوعة من الأصول التي تناسب عمرك ومستوى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية. لا يستطيع المستشار الآلي تحديد استثماراتك فحسب، بل سيحسِّن الكثير من كفاءتك الضريبية وسيقوم بإجراء تغييرات تلقائية بمرور الوقت.

-ميزانية الاستثمار في الأسهم السعودية

أولاً، دعنا نتحدث عن الأموال التي لا يجب أن تستثمرها في الأسهم. سوق الأوراق المالية ليس مكانًا للمال الذي قد تحتاجه في غضون السنوات الخمس المقبلة، على الأقل.

على الرغم من أن سوق الأسهم سيرتفع بشكل شبه مؤكد على المدى الطويل، إلا أن هناك قدرًا كبيرًا من عدم اليقين في أسعار الأسهم على المدى القصير. في الواقع، فإن الانخفاض بنسبة 20٪ في أي عام معين ليس بالأمر غير المعتاد. في عام 2020، خلال جائحة COVID-19، انخفض السوق بأكثر من 40٪ وانتعش إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في غضون بضعة أشهر من ذلك.

ضرورة امتلاك صندوق الطوارئ

قد تتضمن الأموال التي يجب عليك وضعها في صندوق الطوارئ:

• الأموال التي ستحتاجها لتسديد دفعة التعليم التالية لطفلك.
• صندوق إجازة العام المقبل.
• الأموال التي تجنيها مقابل دفعة أولى، حتى لو لم تكن مستعدًا لشراء منزل لعدة سنوات.

توزيع الأصول

الآن دعنا نتحدث عما يجب عليك فعله بأموالك القابلة للاستثمار – أي الأموال التي لن تحتاجها على الأرجح في غضون السنوات الخمس المقبلة. يُعرف هذا المفهوم باسم تخصيص الأصول، وهناك بعض العوامل التي تلعب دورًا هنا. يعتبر عمرك أحد الاعتبارات الرئيسية، وكذلك مستوى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.

لنبدأ بعمرك. الفكرة العامة هي أنه مع تقدمك في السن، تصبح الأسهم تدريجياً مكانًا غير مرغوب فيه للاحتفاظ بأموالك. إذا كنت شابًا، فأمامك عقود من الزمن لتتخطى أي تقلبات في السوق، ولكن هذا ليس هو الحال إذا كنت متقاعدًا وتعتمد على دخل استثمارك.

فيما يلي قاعدة عامة سريعة يمكن أن تساعدك في إنشاء تخصيص الأصول. خذ عمرك واطرحه من 110. هذه هي النسبة التقريبية لأموالك القابلة للاستثمار التي يجب أن تكون في الأسهم (وهذا يشمل الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تعتمد على الأسهم). يجب أن يكون الباقي في استثمارات الدخل الثابت مثل السندات أو الأقراص المضغوطة ذات العائد المرتفع. يمكنك بعد ذلك تعديل هذه النسبة بالزيادة أو النقصان حسب مستوى تحملك للمخاطر.

على سبيل المثال، لنفترض أنك تبلغ من العمر 40 عامًا. تشير هذه القاعدة إلى أن 70٪ من أموالك القابلة للاستثمار يجب أن تكون في الأسهم، مع 30٪ الأخرى في الدخل الثابت. إذا كنت مجازفًا أكثر أو تخطط للعمل بعد سن التقاعد المعتاد، فقد ترغب في تحويل هذه النسبة لصالح الأسهم. من ناحية أخرى، إذا كنت لا تحب التقلبات الكبيرة في محفظتك، فقد ترغب في تعديلها في الاتجاه الآخر.

– حساب الوساطة  

كل الشرح والنصائح حول الاستثمار في الأسهم السعودية للمبتدئين لن تفيدك كثيرًا إذا لم يكن لديك أي طريقة لشراء الأسهم بالفعل. للقيام بذلك، ستحتاج إلى نوع متخصص من الحسابات يسمى حساب الوساطة.

يتم تقديم هذه الحسابات من قبل شركات مثل TD Ameritrade وE * Trade وCharles Schwab والعديد من الشركات الأخرى. عادة ما يكون فتح حساب وساطة عملية سريعة وغير معقدة تستغرق دقائق فقط. يمكنك بسهولة تمويل حساب الوساطة الخاص بك عن طريق التحويل الإلكتروني أو عن طريق إرسال شيك بالبريد أو عن طريق تحويل الأموال.

التكاليف والعملات

لقد ألغى غالبية وسطاء الأسهم عبر الإنترنت عمولات التداول، لذا فإن معظمهم في ساحة لعب متكافئة فيما يتعلق بالتكاليف.

ومع ذلك، هناك العديد من الاختلافات الكبيرة الأخرى. على سبيل المثال، يقدم بعض الوسطاء للعملاء مجموعة متنوعة من الأدوات التعليمية، وفرص الوصول إلى أبحاث الاستثمار، وغيرها من الميزات المفيدة بشكل خاص للمستثمرين الجدد. يقدم البعض الآخر القدرة على التداول في بورصات الأوراق المالية الأجنبية. وبعضها لديه شبكات فروع مادية يمكن أن تكون لطيفة إذا كنت تريد توجيه الاستثمار وإدارته بنفسك.

– الأسهم السعودية التي تناسبك

الآن وقد شرحنا لك الخطوات الأولى للاستثمار في الاسهم السعودية، فلنتعرف الآن على بعض الأمور التي يجب عليك مراعاتها اثناء اختيار أسهمك:

• احرص على تنويع محفظتك الاستثمارية.
• استثمر فقط في الأعمال التي تفهمها.
• تجنب الأسهم عالية التقلب.
• دائما تجنب الأسهم الرخيصة.
• تعلم المقاييس والمفاهيم الأساسية لتقييم الأسهم.

حتى نساعدك على أخذ فكرة عامة عن الأسهم السعودية التي يمكن للاستثمار فيها أن يكون مجزيا، سنقدم لك فيما يلي بعضا من أفضل الأسهم السعودية:

في قطاع الطاقة:

• سهم أرامكو بسعر 44.55 ريال.
• سهم المصافي بسعر 119.80 ريال.
• سهم بترو رابغ بسعر 28.55 ريال.
• سهم البحري بسعر 34.80 ريال.
• سهم الدريس بسعر 79.40 ريال.

في قطاع المواد الأساسية:

• سهم تكوين بسعر 15.10 ريال.
• سهم مبكو بسعر 63.00 ريال.
• سهم بي سي آي بسعر 44.25 ريال.
• سهم معادن بسعر 138.80 ريال.
• سهم أسلاك بسعر 30.65 ريال.

للاطلاع على المزيد من الأسهم السعودية ذات الأداء الجيد في السوق مباشرة: saudiexchange

شروط تداول الاسهم السعودية

مركز إيداع الأوراق المالية هو المسؤول عن وضع قواعد وشروط الاستثمار والتداول في السوق السعودي. وتشمل هذه الشروط ما يلي:

الأشخاص المسموح لهم بفتح محفظة الاستثمار حسب شروط التداول في السوق السعودي:

• المستثمرون الأفراد.
• الشركات المساهمة والشركات ذات المسؤولية المحدودة.
• الأشخاص المرخص لهم.
• المؤسسات والجمعيات الخيرية والاجتماعية.
• الأوقاف.
• صناديق الاستثمار المرخص لها.
• المؤسسات العامة.
• الصناديق الحكومية.
• أي شخص آخر يجيز له نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية تملك الأوراق المالية وتداولها.

الوثائق المطلوبة حسب شروط التداول في السوق السعودي المنصوص عليها:

بالنسبة للمستثمرين الأفراد:

• نسخة من الرهوية الوطنية أو بطاقة الأسرة للسعوديين ومواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية.
• نسخة لكل من رخصة الإقامة سارية المفعول والجواز لغير مواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية.

بالنشبة للشركات:

• نسخة من السجل التجاري للشركات.
• نسخة من النظام الأساس أو عقد التأسيس للشركة وملاحقه وأي تعديل عليهما.
• نسخة من قرار مجلس الإدارة الخاص بالموافقة على فتح المحفظة الاستثمارية ومنح الصلاحيات للمفوض بالتوقيع.
• نسخ من هويات أعضاء مجلس الإدارة لشركة المساهمة المدرجة.

الأشخاص المرخص لهم:

• نسخ من السجل التجاري والترخيص وصورة من خطاب ممارسة العمل للأشخاص المرخص لهم.

الجمعيات والمؤسسات الخيرية والاجتماعية:

• ​نسخ من الترخيص والنظام الأساس للجمعيات والمؤسسات الخيرية والاجتماعية.
• نسخة من قرار الموافقة على الاستثمار من الجهة الحكومية ذات العلاقة.
• نسخة من القرار الصادر من الجمعية أو المؤسسة الخيرية بتسمية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي.
• نسخة من هوية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي.
• نسخة من خطاب الموافقة الصادر من الهيئة للجمعيات والمؤسسات الخيرية والاجتماعية.

الوقف:

• نسخة من صك الوقف ومن صك النظارة.
• نسخة من هوية ناظر الوقف.

الصناديق الاستثمارية:

• نسخة من الترخيص الصادر بتأسيس صندوق الاستثمار.
• خطاب من مدير الصندوق باسم الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية للصندوق.
• نسخة من هوية الشخص المفوض بإدارة المحفظة الاستثمارية للصندوق.

المؤسسات العامة والصناديق الحكومية:

• نسخة من النظام الأساس للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.
• نسخة من القرار الصادر من المؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي بتسمية الشخص المفوض بإدارة محفظته الاستثمارية.
• نسخة من الهوية الوطنية للسعوديين ومواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية، أو نسخة من رخصة الإقامة والجواز لغير مواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية المفوضين بإدارة المحفظة الاستثمارية والحساب النقدي للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.
• نسخة من خطاب الموافقة الصادر من الهيئة للمؤسسة العامة أو الصندوق الحكومي.